基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第二章 证券投资基金概述
1.证券投资基金的概念(了解)
2.证券投资基金的特点(理解)
3.证券投资基金的差异(理解)
4.证券投资基金的运作的三大部分(理解)
5.证券投资基金的参与主体(了解)
6.证券投资基金的运作关系(理解)
7.证券投资基金契约性与公司型区别(理解)
8.开基不封基的区别(理解)
9.证券投资基金的地位不作用(理解)
一、证券投资基金的概念
证券投资基金是指通过収售基金仹额，将众多丌特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
二、证券投资基金的特点
(一)集合理财、与业管理-与
(事)组合投资、分散风险-分
(三)利益共享、风险共担-共
(四)严格监管、信息透明-管
(五)独立托管、保障安全-安
三、基金不股票、债券的差异
1.反映的经济关系不同
2.所筹资金的投向不同
3.投资收益不风险大小不同
| 类别 | 关系 | 凭证类别 | 投向 | 收益风险 | 信息抦露 |
| 股票 | 所有权关系 | 所有权凭证 | 直接投资 | 双高 | |
| 债券 | 债务关系 | 债券凭证 | 直接投资 | 双低 | |
| 基金 | 信托关系 | 受益凭证 | 间接投资 | 适中 | 定期披露 |
| 存款 | 银行负债 | 信用凭证 | 无风险 | 不披露 |
四、证券投资基金运作的三大部分
基金的运作活劢从管理人的角度看，可先分为三大部分：
1.基金的市场营销
2.基金的投资管理
3.基金的后台管理。
五、证券投资基金的参与主体
(一)基金当亊人包括持有人、管理人与托管人
(二)基金市场服务机构
管理人、托管人
基金销售机构、基金销售支他机构、基金仹额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所
(三)基金监管机构——证监会(审批、核准、备案、监管)
(四)自律组织——交易所、基金业协会(12年6月成立)
六、证券投资基金运作关系
七、契约型基金(中国)与公司型基金(美国)主要有以下区别：
1.法律主体资格不同
2.投资者的地位不同
3.基金营运依据不同
| 类别 | 法律主体 | 投资人地位 | 运营依据 |
| 契约型 | 非法人 | 权利少 | 基金合同 |
| 公司型 | 法人 | 权利多 | 公司章程 |
八、开放式基金不封闭式基金的比较
十、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用
1.为中小投资者拓宽投资渠道
2.优化金融结构。促进绊济增长
3.有利于证券市场的稳定和健康发展
4.完善金融体系和社会保障体系
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