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2018年证券投资顾问真题《证券投资顾问业务》：第三章
单选题：
1.下列属于客户定量信息的是( )。[2016年5月真题]
A.金钱观
B.每月收入与支出
C.风险偏好
D.投资经验
答案：B
【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。
2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是( )。[2016年4月真题]
A.保险费
B.活期存款
C.汽车贷款
D.自用房产
答案：B
【解析】A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项，汽车贷款属于负债项目;D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是( )。[2016年4月真题]
A.休假
B.按揭买房
C.建立退休基金
D.购置新车
答案：C
【解析】理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等;②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标，如退休安排、遗产安排等。
组合型选择题：
1.了解客户的渠道有( )。[2016年5月真题]
Ⅰ.开户资料Ⅱ.调查问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
【解析】了解客户、收集信息的渠道和方法包括：①开户资料;②调查问卷;③面谈沟通;④电话沟通。
2.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是( )。[2016年5月真题]
Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ.理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。
3.属于客户理财需求短期目标的有( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄
Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。
4.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系
Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。
证券投资顾问真题《证券投资顾问业务》：第四章
单选题：
1.证券X期望收益率为0.11，贝塔值是Ⅰ.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券( )。[2016年5月真题]
A.被低估
B.被高估
C.定价公平
D.价格无法判断
答案：C
【解析】根据CAPM模型，其风险收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11，其与证券的期望收益率相等，说明市场给其定价既没有高估也没有低估，而是比较合理的。
2.移动平均线不具有( )特点。[2016年5月真题]
A.助涨助跌性
B.支撑线和压力线特性
C.超前性
D.稳定性
答案：C
【解析】移动平均线的特点包括：①追踪趋势;②滞后性;③稳定性;④助涨助跌性;⑤支撑线和压力线的特性。
3.关于证券投资的基本分析法，下列说法错误的是( )。[2016年4月真题]
A.以经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理为依据
B.对决定证券价值及价格的基本要素进行分析
C.是根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法
D.评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议
答案：C
【解析】证券投资的分析方法有基本分析法和技术分析法，技术分析法是主要根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法。
4.假设一个公司今年的EBⅠT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40%，那么该公司今年的自由现金流量是( )。[2016年4月真题]
A.40万元
B.50万元
C.60万元
D.70万元
答案：D
【解析】依题意，该公司今年的自由现金流量=息税前利润×(1-税率)+折旧和摊销-营运资本增加-资本支出=100×(1-40%)+20-10=70(万元)。
二、组合型选择题
1.下列各项中，某行业( )的出现一般表明该行业进入了衰退期。[2016年5月真题]
Ⅰ.产品价格不断下降Ⅱ.公司经营风险加大
Ⅲ.公司的利润减少并出现亏损Ⅳ.公司数量不断减少
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】衰退期出现在较长的稳定期之后，由于大量替代品的出现，原行业产品的市场需求开始逐渐减少，产品的销售量也开始下降，某些厂商开始向其他更有利可图的行业转移资金，因而原行业出现了厂商数目减少、利润水平停滞不前或不断下降的萧条景象。至此，整个行业便进入了衰退期。
2.根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?( )[2016年4月真题]
Ⅰ.提高营业利润率Ⅱ.加快总资产周转率
Ⅲ.增加股东权益Ⅳ.增加负债
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=销售净利率(净利润/营业总收入)×资产周转率(营业总收入/总资产)×权益乘数(总资产/总权益资本)。Ⅲ项，增加股东权益，权益乘数减小，所以，净资产收益率会降低。
3.宏观经济分析的主要目的是( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ.掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ.了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ.判断整个证券市场的投资价值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】除Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三项外，宏观经济分析的意义还包括了解转型背景下宏观经济对股市的影响不同于成熟市场经济，了解中国股市表现和宏观经济相背离的原因。
4.常用的样本统计量有( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.样本方差Ⅱ.总体均值Ⅲ.样本均值Ⅳ.总体比例
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本中位数、样本方差等。
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