2017年4月证券从业资格证真题《金融市场基础知识》：单选题
11.在证券市场上，资金的供给者(或证券的需求者)是( )。
A.证券中介机构
B.证券发行人
C.监管部门
D.证券投资者
参考答案：D
解题思路：
证券投资者既是证券市场上资金的提供方，对证券市场的生存具有一定的支撑作用;同时也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。
12.根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的( )应当归入基金财产。
A.25%
B.30%
C.20%
D.10%
参考答案：A
解题思路：
行业协会在自律规则中规定：基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
13.可分离债券又称( )，是指上市公司在发行公司债券的同时附有认股权证，是公司债券加上认股权证的组合产品。
A.附期权公司债
B.附认沽权证公司债
C.附认股权证公司债
D.附选择权公司债
参考答案：C
解题思路：
可分离债券，又称附认股权证公司债，是上市公司公开发行的认股权和债券分离交易的可转换公司债券。它赋予上市公司两次筹资机会：先是发行附认股权证公司债，此属于债权融资;然后是认股权证持有人在行权期或者到期行权，这属于股权融资。
14.在委托受理环节，如果客户采用自助委托方式，下列说法错误的是( )。
A.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息
B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则
C.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息
D.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份
参考答案：A
解题思路：
自助委托是指客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。
15.下列关于资产证券化的说法，错误的是( )。
A.资产管理公司、证券公司、信托投资公司可以作为资产证券化发起人
B.最早的证券化产品是按揭支持证券(MBS)
C.资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券
D.按证券化产品的基础资产不同，可将资产证券化分为股权型证券化，债权型证券化和混合型证券化等
参考答案：D
解题思路：
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。根据证券化产品的金融属性不同，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
16.上海交易所接受债券质押式协议回购申报的时间为( )。
A.每个交易日的9：30至11：30，13：00于15：30
B.每个交易日的9：15至11：30，13：00于15：30
C.每个交易日的9：30至11：30，13：00于15：15
D.每个交易日的9：15至11：30，13：00于15：15
参考答案：C
解题思路：
根据《上海证券交易所债券质押式协议回购交易暂行办法》第十一条规定，本所接受协议回购申报的时间为每个交易日的9:30至11:30，13:00至15:15，本所可以根据市场需要调整协议回购的申报时间。
17.营销人员对间接关系型客户采用( )营销。
A.熟悉拜访法
B.陌生拜访法
C.缘故法
D.介绍法
参考答案：D
解题思路：
基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。
18.在客户开通创业板市场交易后，证券公司应至少每( )年对所有已开通创业板市场交易的客户进行一次风险承受能力的后续评估。
A.五
B.两
C.一
D.三
参考答案：B
解题思路：
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
19.我国《证券法》规定了对证券公司( )进行管理。
A.按照规模不同
B.分为创新类和规范类
C.按照业务类型
D.分为综合类和经纪类
参考答案：C
解题思路：
《证券法》第一百二十五条规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：①证券经纪;②证券投资咨询;③与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;④证券承销与保荐;⑤证券自营;⑥证券资产管理;⑦其他证券业务。
20.金融衍生工具的基本特征不包括( )。
A.保值性
B.跨期性
C.杠杆性
D.联动性
参考答案：A
解题思路：
金融衍生工具具有以下四个特征：联动性、杠杆性、跨期性、高风险性或不确定性。
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