证券从业资格考试《市场基本法律法规》知识点：承销团和主承销人
一、知识点
(一)承销团
承销团又称联合承销，是指两个以上的证券经营机构组成承销人，为发行人发售证券的一种承销方式。根据证券法的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式来销售，这实际上是关于巨额证券销售与承销团的规定。向社会公开发行的证券的票面总额达到5000万元的即为巨额销售，巨额销售涉及的金额大，销售成功后的利润大，但是，销售不成功的损失也大，为了保证销售者对巨额销售有足够的承受能力，证券法规定巨额销售必须要有相当资本实力的销售主体来承担，考虑到分散风险和稳定证券市场的因素，这种销售应当由两个或两个以上的证券公司来联合承销。
(二)主承销人
主承销人是指承销团在承销过程中，其他承销团成员均委托其中一家承销人为承销团负责人，该负责人即为主承销人。主承销人与其他各家承销人的关系属于民法上委托代理关系，主承销人的行为后果由承销团承担。根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件如下：具有法定最低限额以上的实收货币资本;主要负责人中2/3的人员有3年以上的证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验;有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上;全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分;没有违反国家有关证券市场管理法规和政策，没有受到过证监会给予的通报批评;承销机构及其主要负责人在前3年的承销过程中，无其他严重劣迹，特别是与欺诈、提供虚假信息有关的行为。
二、练习题
列有关凭证式国债的说法中,正确的是()。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券
B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
参考答案：C
解题思路：
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的筧证式国债，仍可在原额度内继续发售。财政部一般委托中国人民银行分配承销数额，采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式。
题目来源：考无忧
更多证券从业资格证考试报考条件、考试时间和历年真题在这里>>>证券从业资格证考试
想考试拿高分? 考无忧助你考试无忧>>>专家推荐在线考题
