81.直接融资双方要受( )限制，由于投资者对于融资者的信用状况难作深入的了解，又缺乏信用中介的帮助。
Ⅰ.融资时间
Ⅱ.融资期限
Ⅲ.融资金额
Ⅳ.融资成本
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
解题思路：
直接融资双方要受融资时间、期限和金额的限制，由于投资者对于融资者的信用状况难作深入的了解，又缺乏信用中介的缓冲，故风险相对间接融资要大一些。
题目来源：考无忧
82.基金利润来源主要有( )。
Ⅰ.利息收入
Ⅱ.投资收益
Ⅲ.公允价值变动损益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
解题思路：
证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
题目来源：考无忧
83.当利率看跌时，可( )。
Ⅰ.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具
Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具
Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
当利率看涨时，可将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具，将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具;而当利率看跌时，做相反交易。
题目来源：考无忧
84.我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的，清偿顺序位于股权资本之前但列在( )之后，发行之日起10年内不可赎回的债券。
Ⅰ.优先股
Ⅱ.次级债务
Ⅲ.上市交易的股票
Ⅳ.一般债务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
解题思路：
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般倩务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
题目来源：考无忧
85.契约型基金与公司型基金的区别包括( )。
Ⅰ.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
Ⅱ.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
Ⅲ.契约型基金将基金资产分散投资于众多的金融产品，公司型基金投资目标则相对集中
Ⅳ.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
解题思路：
契约型基金与公司型基金的区别：(1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东。因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。(3)基金的营运依据不同e契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。
题目来源：考无忧
86.根据《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列情况需要进行风险警示的有( )。
Ⅰ.债券最近一次资信评级为AA-级以下(含)
Ⅱ.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损
Ⅲ.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为
Ⅳ.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
解题思路：
通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现以下情形之一的，上海证券交易所可以对其实施风险警示：(1)债券最近一次资信评级为AA-级以下(含>。(2)发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损。(3)发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力。(4)发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力。(5)上海证券交易所认定的其他情形。
题目来源：考无忧
87.公司债券公开发行的价格或利率以( )等市场化方式确定。
Ⅰ.询价
Ⅱ.公开招标
Ⅲ.定价发行
Ⅳ.协议确定
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：D
解题思路：
公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定。
题目来源：考无忧
88.下列关于NASDAQ市场及其市场指数的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.是一个全美统一的场外二级市场
Ⅱ.设立了13种指数
Ⅲ.NASDAQ综合指数按每个公司的市场价值设权重
Ⅳ.主要市场指数是NASDAQ综合指数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
NASDAQ的中文全称是“全美证券交易商自动报价系统”，于1971年正式启用。它利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点连接在一起，形成了一个全美统—的场外二级市场。1975年又通过立法，确定这一系统在证券二级市场中的合法地位。NASDAQ市场设立了13种指数。NASDAQ综合指数按每个公司的市场价值来设权重，是NASDAQ的主要市场指数。
题目来源：考无忧
89.下列关于大额可转让定期存单的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.该产品是商业银行实行负债管理的重要工具
Ⅱ.它为商业银行调整流动性需求提供了重要场所
Ⅲ.它能够吸收数额庞大、期限稳定的资金
Ⅳ.通过其发行和交易，银行可以控制资金来源
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
大额可转让定期存单是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可以流通转让的大额存款凭证。这种存单与普通定期存款相比的区别在于：第一，存单面额大。第二，存单不记名。第三，存单的二级市场非常发达，交易活跃。另外，大额可转让定期存单市场出现后，商业银行发现通过主动发行大额可转让定期存单增加负债也是其获取资金、满足流动性的一个良好途径，这样商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入了负债管理的理念。
题目来源：考无忧
90.下列关于深交所中小企业板的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.中小企业板是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容
Ⅱ.中小企业板运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同
Ⅲ.中小企业板的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求
Ⅳ.在主板市场设立中小企业板，可以避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险。中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”。“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同，中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。
题目来源：考无忧
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