中级2019年银行业资格考试大纲《个人理财》综合理财规划服务

2019年3月22日，新版银行从业考试大纲公布！考无忧整理了银行从业资格考试大纲，供考生参考，来进行更加有效的复习吧！

银行业专业人员职业资格考试《个人理财》科目中级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。

【考试内容】

十、综合理财规划服务

（一）综合理财规划

1、了解理财规划服务的分类

2、了解理财规划服务的特征

3、熟悉理财规划服务的主要内容

（二）家庭财务状况分析

1、掌握明确服务对象及需求的方法

2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法

（三）明确理财目标

1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法

2、掌握调整和明确理财目标的方法

（四）综合理财规划方案

1、掌握制定综合理财规划方案的方法

2、掌握资产配置和产品推荐的技能

（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是 2019 年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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