中级2019年银行业资格考试大纲《个人理财》财富传承规划

2019年3月22日，新版银行从业考试大纲公布！考无忧整理了银行从业资格考试大纲，供考生参考，来进行更加有效的复习吧！

银行业专业人员职业资格考试《个人理财》科目中级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。

【考试内容】

七、财富传承规划

（一）财富传承规划

1、熟悉财富传承规划基本要素

2、了解财富传承规划的需求及发展现状

3、了解财富传承规划功能

4、熟悉财富传承规划的主要内容

（二）遗产继承

1、掌握遗产的特征和分配原则

2、熟悉遗产的处理方式

3、了解遗产与财产的关系及区别

4、掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则

（三）家族信托

1、熟悉家族信托的特点

2、了解西方发达国家家族信托的发展现状

3、了解我国家族信托的发展现状

（四）熟悉人寿保险在财富传承中的作用

（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则

1、熟悉主流财富传承工具的优缺点

2、了解财富传承规划的实施原则

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是 2019 年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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