银行业从业资格考试《中级个人理财》各章节考点归纳

发布于 2018-01-31 15:38  编辑:do la.
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中级个人理财科目题型为客观题,包括单选题、多选题和判断题、综合题。考卷:单选40题(20分)、多选20题(20分)、单项规划5题(30分)、综合规划1题(30分)


各章重要知识点归纳如下:

第一章 家庭收支和债务管理

第一节 家庭收支和债务管理信息的分类

知识点一:家庭收入的分类。(熟悉)

知识点二:家庭支出的分类。(熟悉)

知识点三:家庭结余的分类。(了解)

知识点四:家庭资产和负债的分类。(熟悉)

第二节 收入支出表和资产负债表的制作

知识点一:家庭收入支出表的制作。(掌握)

知识点二:家庭资产负债表的制作。(掌握)

第三节 家庭收支和债务管理状况分析。

知识点一:家庭收支状况的分析。(掌握)

知识点二:家庭债务管理状况的分析。(掌握)

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

知识点一:家庭收支管理的综合运用。(掌握)

知识点二:家庭债务管理的综合运用。(掌握)


第二章 财富保障与规划

第一节 财富保障概述

知识点一:财富保障的意义。(了解)

知识点二:风险的基本概念。(了解)

知识点三:风险管理的基本概念。(了解)

笫二节 保险的基本概念与原理

知识点一:保险的定义。(了解)

知识点二:保险的相关要素。(掌握)

知识点三:商业保险的种类。(了解)

知识点四:保险的基本原则。(熟悉)

知识点五:保险合同及特征。(掌握)

知识点六:保险的基本原理。(熟悉)

知识点七:保险规划的意义。(了解)

第三节保险的主要品种

知识点一:人寿保险。(了解)

知识点二:人身意外伤害保险。(了解)

知识点三:健康保险。(了解)

知识点四:财产保险。(了解)

知识点五:团体保险。(了解)

第四节 财富保障规划与保险产品选择

知识点一:财富保障规划的功能和目的。(熟悉)

知识点二:家庭寿险保障规划。(掌握)

知识点三:家庭财险保障规划。(熟悉)

知识点四:选择保险产品需要注意的其他事项。(了解)


第三章 教育投资规划

第一节 教育投资规划概述

知识点一:教育投资规划的重要性。(了解)

知识点二:教育投资规划的特点。(了解)

知识点三:教育投资规划的原则。(了解)

第二节 教育投资规划的工具

知识点一:短期教育投资规划工具。(熟悉)

知识点二:长期教育投资规划工具。(熟悉)

第三节 教育投资规划的流程及原则

知识点一:教育投资规划的流程。(掌握)

知识点二:教育投资规划具体步骤分析。(掌握)

第四节 出国留学教育投资规划

知识点一:出国留学的需求现状。(了解)

知识点二:出国留学考虑的因素。(了解)

知识点三:出国留学的成本分析。(了解)

知识点四:出国留学面临的问题及建议。(了解)


第四章 退休养老规划

第一节 退休养老规划的重要性

知识点一:社会老龄化趋势。(了解)

知识点二:医疗和健康费用持续增加。(了解)

知识点三:通货膨胀率居高不下。(了解)

知识点四:生活品质提高和额外支出增加。(了解)

知识点五:养老保障制度缺位。(了解)

第二节 影响退休规划的因素

知识点一:退休年龄。(掌握)

知识点二:寿命延长。(掌握)

知识点三:性别差异。(掌握)

知识点四:通货膨胀率。(掌握)

知识点五:预期生活方式。(掌握)

知识点六:现有资产状况。(掌握)

知识点七:预期投资回报率。(掌握)

第三节 退休规划的流程和原则

知识点一:退休规划的流程。(掌握)

知识点二:退休规划步骤分析。(掌握)

知识点三:退休规划原则。(熟悉)

第四节 薪酬与员工福利

知识点一:薪酬构成与福利。(了解)

知识点二:基本养老保险的资金筹集与发放。(熟悉)

知识点三:企业年金的资金筹集与发放。(了解)

知识点四:其他社会福利与单位福利。(了解)


第五章 投资规划

第一节 投资规划概述

知识点一:投资规划相关定义。(了解)

知识点二:投资的目的。(了解)

第二节 现代投资组合理论与资产配置

知识点一:有效市场理论。(熟悉)

知识点二:投资组合理论。(掌握)

知识点三:资本资产定价模型。(掌握)

知识点四:套利定价理论。(熟悉)

知识点五:行为金融学。(熟悉)

知识点六:资产配置。(熟悉)

第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析

知识点一:基本面分析。(熟悉)

知识点二:技术面分析。(熟悉)

知识点三:债券分析。(掌握)

知识点四:心理分析。(了解)

知识点五:投资组合业绩的评价。(掌握)

第四节 资产配置应用与投资规划

知识点一:资产配置的具体应用。(掌握)

知识点二:投资规划的案例分析。(掌握)


第六章 税务规划

第一节 税务规划概述

知识点一:什么是税收。(了解)

知识点二:税收制度。(了解)

知识点三:中国税制体系。(了解)

第二节 税务规划基本方法

知识点一:税收规划的定义。(了解)

知识点二:税务规划的分类。(了解)

知识点三:税务规划的主要方法。(了解)

第三节 个人所得税税务规划

知识点一:个人所得税概述。(熟悉)

知识点二:个人所得税税务规划。(掌握)

第四节 房屋交易税务规划

知识点一:房产交易相关税种。(了解)

知识点二:房产交易税务规划案例分析。(掌握)

第五节 汽车纳税介绍

知识点一:汽车交易相关税种。(了解)

知识点二:汽车交易纳税案例。(熟悉)

第六节 企业经营相关税种税务规划

知识点一:增值税税务规划。(熟悉)

知识点二:消费税税务规划。(熟悉)

知识点三:营业税税务规划。(熟悉)

知识点四:企业所得税税务规划。(熟悉)


第七章 财富传承规划

第一节 财富传承规划概述

知识点一:财富传承规划基本概念。(熟悉)

知识点二:财富传承规划需求及现状。(了解)

知识点三:财富传承规划功能。(了解)

知识点四:财富传承规划的主要内容。(了解)

第二节 财富传承之遗产继承

知识点一:遗产的法律界定。(熟悉)

知识点二:法定继承。(熟悉)

知识点三:遗嘱继承。(熟悉)

第三节 财富传承之家族信托

知识点一:家族信托概述。(熟悉)

知识点二:西方发达国家家族信托介绍。(了解)

知识点三:我国家族信托的发展现状。(了解)

第四节 财富传承——人寿保险

知识点一:人寿保险概述。(了解)

知识点二:人寿保险在财富传承中的作用。(了解)

第五节 财富传承规划工具比较与工作要点。

知识点一:财富传承规划工具比较。(熟悉)

知识点二:财富传承规划工作原则。(了解)


第八章 中小企业主的理财规划

第一节 中小企业的界定和特征

知识点一:中小企业的界定。(了解)

知识点二:中小企业的特征。(了解)

第二节 中小企业主人群分析

知识点一:中小企业主的人群分类。(熟悉)

知识点二:中小企业主人群分类特征。(熟悉)

知识点三:中小企业主的理财偏好。(熟悉)

第三节 中小企业公司理财规划

知识点一:中小企业理财的特点和需求。(了解)

知识点二:中小企业融资需求。(了解)

知识点三:企业财务管理需求。(了解)

第四节中小企业主家庭理财规划案例 (掌握)


第九章 理财规划与客户关系管理

第一节 客户关系管理概论

知识点一:客户关系管理理念产生的社会原因。(了解)

知识点二:客户关系管理在中国的实践。(了解)

第二节 客户关系管理定义与方法

知识点一:客户关系管理的定义。(了解)

知识点二:客户关系管理与理财师工作实践。(了解)

知识点三:客户满意度的重要性。(熟悉)

第三节 有效客户关系管理的策略与措施

知识点一:市场细分与客户定位。(了解)

知识点二:提供有价值的优异客户服务。(了解)

知识点三:加强客户关系或感情维系。(了解)

知识点四:提高客户替换壁垒。(了解)

知识点五:做好客户投诉处理工作。(了解)


第十章 综合理财规划服务

第一节 综合理财规划概述

知识点一:理财规划服务的分类。(了解)

知识点二:综合理财规划服务的特征。(了解)

知识点三:综合理财规划的主要内容。(熟悉)

第二节 家庭财务状况分析

知识点一:厘清服务对象和初步需求。(掌握)

知识点二:家庭财务状况信息的收集与整理。(掌握)

第三节 明确理财目标

知识点一:全生涯模拟仿真分析。(掌握)

知识点二:调整和明确目标。(掌握)

第四节 综合理财规划方案

知识点一:对当前财务问题的建议。(掌握)

知识点二:实现其他理财目标的方案、措施。(掌握)

知识点三:家庭财富保障规划及建议。(掌握)

知识点四:资产配置和产品推荐。(掌握)

第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务 (熟悉)


第十一章 理财规划书制作的标准和流程

第一节 理财规划书的特点和制作标准

知识点一:理财规划书的可读性。(了解)

知识点二:理财规划书的实用性。(了解)

知识点三:理财规划书的逻辑性。(了解)

知识点四:理财规划书内容的一致性。(了解)

知识点五:理财规划书的专业性。(了解)

知识点六:理财规划书的主要结构。(了解)

第二节 理财规划书的“开场白”

知识点一:理财规划书的装订。(了解)

知识点二:客户信件。(了解)

知识点三:理财规划书的封面。(了解)

知识点四:理财规划书摘要。(了解)

知识点五:目录。(了解)

第三节 理财规划书的主要内容

知识点一:客户家庭基本信息。(熟悉)

知识点二:家庭财务状况分析。(熟悉)

知识点三:理财目标的评估和分析。(熟悉)

知识点四:调整和明确客户的理财目标。(熟悉)

知识点五:综合理财规划建议。(熟悉)

第四节 理财规划书的“其他内容”

知识点一:方案具体执行细节的时间表。(了解)

知识点二:法律声明文件。(了解)

知识点三:相关信息披露。(了解)

知识点四:方案执行确认书。(了解)

知识点五:持续理财规划服务协议。(了解)

知识点六:附录。(了解)


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