2016年5月银行业专业人员职业资格考试初级《法律法规》真题：判断题
131.银行汇票由出票银行签发。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，分为银行汇票和商业汇票。银行汇票是由出票银行签发的。商业汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。
132.对违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意。( )
A.正确
B.错误
参考答案：B
解题思路：
对违法票据承兑、付款、保证罪，是指银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反《票据法》规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的行为。本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。本罪主观方面一般是故意，也可能是过失。
133.经出质人与质权人协商同意后，应收账款在出质后可以转让。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
根据《物权法》第二百二十八条，应收账款出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让应收账款所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。
134.托收属于个人信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任。( )
A.正确
B.错误
参考答案：B
解题思路：
托收属于商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任。
135.不具有独立法人资格的银行不能加入中国银行业协会。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
凡经中国银行业监督管理委员会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。
136.《中华人民共和国商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
根据《商业银行法》第二十九条，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
137.发行市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
金融市场按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场;流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。
138.根据《巴塞尔新资本协议》的规定，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比值。( )
A.正确
B.错误
参考答案：B
解题思路：
资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加权资产之间的比率。其中，商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
139.中国银行业监督管理委员会目前只能监管银行业金融机构。( )
A.正确
B.错误
参考答案：B
解题思路：
中国银行业监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
140.中央银行在公开市场上买卖有价证券是为了实现特定的政策目标。( )
A.正确
B.错误
参考答案：A
解题思路：
公开市场业务是中央银行实现货币政策目标的一种政策措施。与一般金融机构所从事的证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是为了营利，而是调控经济。当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买入证券，反之则相反。
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