2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）7
61.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。
A.停止其营业
B.限制其所有业务
C.终止其法人资格
D.没收其所有资产
参考答案：C
解题思路：
《银行监督管理办法》第39条规定，银行金融机构有违法经营、经营管理不善等情形.不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。撤销是指监管部门对经批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。
62.下列行为中。不符合银行业从业人员职业操守关于“与同事关系”规定的是()。
A.与同事一起为某客户提供服务
B.与同事合作完成客户调查研究报告
C.将同事违规情况直接报告媒体
D.尊重同事爱好
参考答案：C
解题思路：
对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止.不能制止的，要及时向所在机构.银行业协会.监管者及公检法等部门报告。
63.某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》，构成犯 罪。那么他不可能面临( )制裁。
A.拘役
B.有期徒刑
C.撤职
D.罚金
参考答案：C
解题思路：
撤职是行政处分，如果构成犯罪，适用的是刑事责任，不适用行政处 分。刑事制裁措施包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财 产等刑罚。
64.在下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私原则的是()。
A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资
B.某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
C.某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户
D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
参考答案：C
解题思路：
A选项属于内幕交易，B选项属于没有尽到岗位职责，D选项属于工作失误，以上三个选项都不涉及商业秘密和客户隐私。
65.下列说法不正确的是()。
A.内幕信息违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则，侵犯了不特定广大投资者的合法权益
B.内幕交易损害了上市公司的利益，证券法要求上市公司必须定期向投资者及时公布财务状况和经营情况
C.银行业从业人员不可以基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议
D.利用内幕信息进行证券交易的行为，并没有损害投资者对上市公司的信心，也没有影响到上市公司的正常发展
参考答案：D
解题思路：
根据《银行业从业人员职业操守》的规定，任何可能接触到金融交易的从业人员不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易，更不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
66.按照客户需求，信息咨询服务不包括( )。
A.行业市场信息
B.金融财经信息
C.个人财务分析与规划信息
D.投融资政策与法规信息
参考答案：C
解题思路：
按照客户需求，提供包括行业市场信息、金融财经信息、投融资政策与法规信息、银行业务信息等各类信息咨询业务。
67.某上市银行职员张某与另一家上市银行职员刘某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们()。
A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的数据以及将要公布的数据
B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据
C.可以一起参加学术研讨会
D.可以稍带夸张的宣传所在机构的优势
参考答案：C
解题思路：
银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。
68.下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是( )。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
参考答案：B
解题思路：
《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操 守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。 村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员，必须遵守《银 行业从业人员职业操守》。
69.以下关于监管规避的说法不正确的是()
A.银行业从业人员在业务活动中，可以以明示方式向客户提供规避法律的建议
B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C.法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
参考答案：A
解题思路：
银行业从业人员在业务活动中，应当依法树立合规经营意识，不得以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。
70.()是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力。
A.守法合规准则
B.专业胜任准则
C.勤勉尽职准则
D.诚实信用准则
参考答案：B
解题思路：
银行业从业基本准则的专业胜任准则是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
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