2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）6
51.某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概 念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人 员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定( )。
A.诚实信用
B.风险提示
C.守法合规
D.礼貌服务
参考答案：D
解题思路：
银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实 信用原则，A选项不符合题意。当客户问到风险时岔开话题，违反了风险提示原则，B选项不 符合题意。其口头保证产品收益率的行为属于违规承诺，违反了“守法合规”的要求，C选项不 符合题意。题干所述情形中并没有提到该从业人员有与“礼貌服务”要求相背的行为，D选项 符合题意。
52.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时的做法遵守职业操守规定的是()。
A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
参考答案：D
解题思路：
商业保密与知识产权保护原则要求银行从业人员在与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。
53.某银行业从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国 参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法( )。
A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话，是可以的
B.是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业做贡献，值得鼓励
C.如果近期没有业务交易，可算做朋友间的友好往来
D.属于行贿
参考答案：D
解题思路：
根据“礼物收、送”原则，银行业从业人员礼物收、送应当在规定范围 内。该从业人员为其重要客户女儿提供出国参加音乐会的全程费用，已经明显超出了正常范 同，即使没有业务交易，也属于行贿行为。
54.各国中央银行确定货币供给口径的依据是( )。
A.流动性
B.安全性
C.效益性
D.周期性
参考答案：A
解题思路：
在实践中，各国中央银行对货币层次的划分不尽相同，但所依据的标准基本一致，即货币的流动性。?
55.( )是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。
A.银行自我监管
B.外部监管
C.行业自律
D.市场约束
参考答案：D
解题思路：
市场约束也被称为“市场纪律”，是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。
56.我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。
A.1995年3月
B.2000年8月
C.2003年4月
D.2007年2月
参考答案：D
解题思路：
《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日在中国银行业协会全体会员大会上正式通过并实施。
57.具体列举了商业银行可疑交易标准的是()
A.《反洗钱法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
参考答案：D
解题思路：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了商业银行可疑交易标准。
58.CBA的中文名称是()。
A.中国银行业协会
B.中国银行协会
C.中国银行业公会
D.注册银行分析师
参考答案：A
解题思路：
CBA即ChinaBankingAssociation，中国银行业协会。
59.对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起( )日内做出批准或者不批准的书面决定。
A.20
B.30
C.45
D.60
参考答案：B
解题思路：
对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起30日内做出批准或者不批准的书面决定。
60.银行业从业人员不包括()。
A.银行工作人员
B.信托公司工作人员
C.货币经纪公司工作人员
D.证券公司工作人员
参考答案：D
解题思路：
银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，该法律规定非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等，也适用对银行业金融机构的称谓。
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