2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）5
41.我国负责制定和执行货币政策的机构是()。
A.国务院
B.中国银行业协会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国人民银行
参考答案：D
解题思路：
依法制定和执行货币政策属于中国人民银行的职责。
42.—般来说，经济处于( )阶段时，银行业整体的经营状况就会比较好。
A.繁荣
B.衰退
C.萧条
D.复苏
参考答案：A
解题思路：
本题考查了宏观经济环境与商业银行运营状况的关系。经济周期分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。经济波动的周期性会在很大程度上决定商业银行的经营状况。一般来说，如果经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况就会比较好，如果经济处于严重的衰退之中，银行业整体上也难以保持健康。商业银行资产规模和利润量处于最低水平时，必然是宏观经济环境也处于最低谷。而根据以上几个选项，宏观经济在一段时间的衰退后会处于萧条状态，是宏观经济最不容乐观的时候。
43.下列不属于未按照规定进行信息披露的处理措施是( )。
A.由国务院银行业监督管理机构责令改正
B.处以20万元以上50万元以下罚款
C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D.情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证
参考答案：C
解题思路：
根据《银行业监督管理法》第四十六条的规定，未按照规定进行信息 披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款;情节特 别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事 责任。
44.关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是()
A.国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
B.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C.A选项的规定是提高效率的一种制度性安排
D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权
参考答案：D
解题思路：
对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管的权力是直接检查监督权。
45.《银行业从业人员职业操守》不适用于下列()机构的工作人员。
A.花旗银行北京分行
B.融资性担保机构
C.农村信用社
D.中国农业发展银行
参考答案：B
解题思路：
本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。银行业金融机构是指《银行业监督管理法》第2条所规定的银行业金融机构，“是指在中华人民共和国境内设立的商业银行.城市信用合作社.农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外.该法律规定非银行金融机构如金融资产管理公司.信托公司.企业集团.财务公司.金融租赁公司.汽车金融公司及货币经纪公司等，也适用对银行业金融机构的称谓。
46.下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是( )。
A.向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
B.应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
C.不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
D.为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司
参考答案：D
解题思路：
银行业从业人员不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
47.在非现场监管中，银行业从业人员应积极配合，出现()，银行业从业人员中的高级管理人员还应该接受监管部门的约见。
A.所在机构存在问题的
B.所在机构按要求报送整改计划的
C.所在机构报送的整改计划不能有效管理风险的
D.银行建立重大事项报告制度的
参考答案：C
解题思路：
在非现场监管中，银行业从业人员应积极配合，出现以下情形的，银行从业人员中的高级管理人员还应该接受监管部门的约见：①所在机构存在严重问题或风险;②所在机构没有按要求报送整改和纠正计划;③所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险;④监管部门认为需要约见的其他情形。
48.对于擅自设立银行业金融机构的单位或个人，采取的相关处理措施不包括()
A.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得
B.构成犯罪的，依法追究刑事责任
C.由国务院银行业监督管理机构予以取缔
D.一律处以50万元以上200万元以下罚款
参考答案：D
解题思路：
对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
49.我国银行业正式全面对外开放是在( )。
A.2008年8月8日
B.2006年12月11日
C.2000年1月1日
D.1994年1月1日
参考答案：B
解题思路：
2006年12月11日，我国加入WTO的过渡期结束，国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》、银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》正式生效，标志着中国正式全面开放银行业，允许外资银行对所有客户提供人民币服务，取消对外资银行在华经营的非审慎性限制。
50.商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合()的规定。
A.国务院
B.中国人民银行
C.银行业监督管理机构
D.银行业协会
参考答案：C
解题思路：
商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定。
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