2017年银行从业《初级法律法规》第二十章考点自测(含解析)

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第二十章 银行监管体制

1.【多选题】国际上主要金融监管的体制有(　　)。

A.统一监管型

B.多头监管型

C.“双峰”监管型

D.双线监管型

E.多面监管型

【答案】ABC

【解析】国际上主要金融监管体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

2.【单选题】美国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。(　　)

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。德国政府于2000年初成立了一个专门委员会，研究调整德意志联邦银行的职能和机构，主要设想是将银监局划入德意志联邦银行。

3.【判断题】“双峰”监管型，澳大利亚和美国是这种模式的代表。(　　)

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。

4.【判断题】多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。(　　)

A.正确

B.错误

【答案】A

5.【多选题】银行监管的四个层次为(　　)。

A.国家调控

B.银行自我监管

C.外部监管

D.行业自律

E.市场约束

【答案】BCDE

6.【判断题】银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理。(　　)

A.正确

B.错误

【答案】A

7.【判断题】商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。(　　)

A.正确

B.错误

【答案】A

8.【单选题】我国当前银行监管的框架包括(　　)。

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.以上均正确

【答案】D