2017年银行从业《初级法律法规》第十八章考点自测(含解析)

发布于 2017-08-21 11:37  编辑:昕昕
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2017年银行从业《初级法律法规》第十八章考点自测(含解析)

 

第十八章 刑事法律制度

 

1.【单选题】下列关于金融犯罪的表述,错误的是(  )。(2015年上半年真题)

A.金融犯罪一定以非法占有为目的

B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

C.金融犯罪的主观方面只能是故意的

D.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位

【答案】A

【解析】本题考查金融犯罪相关知识。金融犯罪从主观方面是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。所以选项A错误。

 

 

2.【单选题】集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是(  )。(2015年上半年真题)

A.用高端金融工具

B.集资人不具有资格

C.集资总量大

D.具有非法占有他人财产的目的

【答案】D

【解析】本题考查集资诈骗犯罪特征。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。

 

 

3.【单选题】下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是(  )。(2015年上半年真题)

A.刑罚处罚幅度不同

B.犯罪主体不同

C.犯罪对象不同

D.犯罪目的不同

【答案】D

【解析】职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同,主要区别在于:①犯罪主体不同,职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员;②犯罪对象不同,职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产;③刑罚处罚幅度不同,职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑。

 

 

4.【单选题】票据诈骗罪涉及的票据不包括(  )。(2015年上半年真题)

A.股票

B.本票

C.汇票

D.支票

【答案】A

【解析】金融犯罪的对象可以是人,也可以是各种金融工具。具体包括货币,各种金融票证(如汇票、本票、支票等)。

 

 

5.【单选题】根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、(  )。(2015年上半年真题)

A.危害金融运行管理制度的犯罪

B.危害金融政策管理制度的犯罪

C.危害金融安全管理制度的犯罪

D.危害金融业务管理制度的犯罪

【答案】D

【解析】根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

 

 

6.【多选题】下列不属于票据诈骗罪客观方面表现的有(  )。(2015年上半年真题)

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物

C.使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

E.冒用他人的汇票、本票、支票

【答案】CD

【解析】票据诈骗罪客观方面表现为:①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;②明知是作废的汇票、本票、支票而使用;③冒用他人的汇票、本票、支票;④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物;⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物。

 

 

7.【单选题】(  )是指以非法占有为目的,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金。数额较大的行为。(2014年上半年真题)

A.信用证诈骗罪

B.非法吸收公众存款罪

C.集资诈骗罪

D.违法发放贷款罪

【答案】C

【解析】集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。

 

 

8.【单选题】下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是(  )。(2014年上半年真题)

A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位,贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人

B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑,贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑

C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”,贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”

D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意,也可以是过失,贷款诈骗罪要求行为人必须是故意

【答案】D

【解析】两种犯罪在主观方面均是故意。

 

 

9.【多选题】破坏银行管理罪包括(  )。(2014年上半年真题)

A.高利转贷罪

B.违规出具金融票证罪

C.持有、使用假币罪

D.签订、履行合同失职被骗罪

E.对违法票据承兑、付款、保证罪

【答案】A,B,E

【解析】破坏银行管理罪包括:(1)非法吸收公众存款罪;(2)高利转贷罪;(3)违法发放贷款罪;(4)吸收客户资金不入账罪;(5)伪造、变造金融票证罪;(6)违规出具金融票证罪;(7)对违法票据承兑、付款、保证罪;(8)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪;(9)背信运用受托财产罪;(10)洗钱罪。持有、使用假币罪属于破坏金融管理秩序罪。签订、履行合同失职被骗罪属于银行业相关职务犯罪类型。

 

 

10.【多选题】根据《刑法》第192条、第199条规定,犯集资诈骗罪的处罚规定有(  )。(2014年上半年真题)

A.数额较大的。处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金

B.数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金

C.数额特别巨大或者有其他严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的。处无期徒刑或者死刑.并没收财产

E.单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

【答案】ABCDE

【解析】集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。非法集资并不必然构成犯罪。这里有一个违法与犯罪的界限;另外在构成犯罪的时候。还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为以上所有选项。

 

 

11.【判断题】金融犯罪主观方面只能是故意,而且必须具有以非法占有为目的。(  ) (2014年上半年真题)

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】金融犯罪主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的,但并不要求必须以非法占有为目的。

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