2018基金从业考试重点归纳精选

发布于 2018-05-17 11:14  编辑:小狮子
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小编为了能大家快速通过考试,帮大家总结了常考的基金从业资格考试重点归纳,都在这里等着大家来复习了。

 

【考点1】期货公司资产管理业务

期货公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务,接受单一客户或者特定多个客户的书面委托,根据规定和合同约定,运用客户委托资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬。


期货公司及其子公司从事资产管理业务包括:

①为单一客户办理资产管理业务

②为特定多个客户办理资产管理业务。


资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力,单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。

资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者,单个资产管理计划的投资者人数不得超过200人。合格投资者应当符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的有关规定。


【考点2】保险公司、保险资产管理公司业务

保险公司是金融市场中重要的机构投资者,保险集团(控股)公司、保险公司根据投资管理能力和风险管理能力,可以自行投资或者委托保险资产管理机构进行投资。


1、保险资金委托投资业务

保险资产管理机构应当根据受托资产规模和类别、产品风险特征、投资业绩等因素,按照市场化原则,以合同方式与委托或者投资机构,约定管理费收入计提标准和支付方式。


2、保险资产管理产品业务

保险资产管理机构,可以将保险资金运用范围的投资品种作为基础资产,开展保险资产管理产品业务。

保险资产管理产品业务,是指由保险资产管理机构为发行人和管理人,向保险集团(控股)公司、保险公司以及保险资产管理机构等投资人发售产品份额,募集资金,并选聘商业银行等专业机构为托管人,为投资人利益开展的投资管理活动。


3、资产支持计划业务

保险资产管理公司还可以从事设立和管理资产支持计划业务。

资产支持计划业务是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。


4、私募基金业务

保险资金还可以设立私募基金,范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。

保险资金设立私募基金,发起人应当由保险资产管理机构的下属机构担任。基金管理人可以由发起人担任,也可以由发起人指定保险资产管理机构或保险资产管理机构的其他下属机构担任。


5、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金运用,应当在资产隔离、资产配置和投资管理等环节,独立于其他保险产品资金。


6、公募证券投资基金业务

2012年《证券投资基金法》修订之后也有一些保险资产管理公司得到中国证监会核准,开展公募基金管理业务。


此外,符合条件的保险公司可以申请设立基金管理公司,从事公募证券投资基金等相应的业务。目前,一些保险公司也设立了控股的基全管理公司。


有小编整理好的基金从业资格考试重点归纳,大家不用担心复习没资料了,以上的考点小编希望能帮上大家的忙。



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