2017年基金从业资格考试《法律法规》知识点：客户至上的含义

2017年基金从业资格考试《法律法规》知识点：客户至上的含义

一、知识点：客户至上的含义

1、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

2、客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：

一是客户利益优先，二是公平对待客户。

(1)客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。

(2)公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

二、练习题

关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是(　　)。

A.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益

B.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户

C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

参考答案：A

解题思路：

客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先;②公平对待客户。其中，公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

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