基金从业资格即将考试，一起来做题吧！
考无忧小编为了帮助大家巩固复习的知识点，整理了基金从业资格考试题，希望真的能帮到大家巩固复习。
一起来做题吧！
1.若没有预期的变现需求，投资者可以适当______流动性要求，以______预期收益。( )
A.降低;提高
B.提高;提高
C.提高;降低
D.降低;降低
参考答案：A
解题思路：
流动性与收益之间通常存在一个替代关系。对于同类产品，流动性更差的往往具有更高的预期收益率。如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求，以提高投资的预期收益率，但是也必须结合考虑自己的投资情况为非预期的变现需求作出预防性安排。
2.关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是( )。
A.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的
B.非系统性风险可以通过组合化投资进行分散
C.系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险
D.系统性风险可以通过组合化投资进行分散
参考答案：D
解题思路：
系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素即为系统性因素，它是在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。
3.关于风险分散化，以下说法错误的是( )。
A.若两种资产的收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险降低
B.资产收益中的系统风险无法通过组合进行分散
C.资产收益中的非系统风险无法通过组合进行分散
D.若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下，投资者无法利用这样的两种资产构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合
参考答案：C
解题思路：
C项，非系统性风险是可以通过分散化投资来降低的风险。当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，则个别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。
4.已知1年期定期存款利率为1.5%，1年期国债和1年期AAA级企业债的预期收益率分别为2.27%和2.86%，则国开行发行的1年期政策性金融债的预期收益率最可能为( )。
A.1.96%
B.1.32%
C.3.19%
D.2.38%
参考答案：D
解题思路：
在金融市场上，风险与收益常常是相伴而生的。高风险意味着高预期收益，而低风险意味着低预期收益。这是由投资者回避风险的特征所决定的。投资产品的风险越大，那么相应的风险报酬也应当越大。这样，市场上各种投资产品才会形成供求平衡的市场均衡状态。本题中，国开行发行的1年期政策性金融债的风险水平介于1年期国债和1年期AAA级企业债之间，则其预期收益率应当介于2.27%和2.86%之间，D项符合条件。
5.在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法中错误的是( )。
A.风险最小的可行投资组合风险为零
B.可行投资组合集的上下沿为射线
C.可行投资组合集是一片区域
D.可行投资组合集的上下沿为双曲线
参考答案：D
解题思路：
相比于仅有风险资产的可行投资组合集，加入无风险资产后的可行投资组合集的重要区别在于两个方面：①由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零;②在标准差-预期收益率平面中，可行投资组合集的上沿及下沿为射线，而不是双曲线。
6.以下关于资产收益相关性的说法正确的是( )。
A.资产收益之间的相关性既不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率
B.资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率
C.资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险又影响投资组合的预期收益率
D.资产收益之间的相关性影响投资组合的风险
参考答案：D
解题思路：
资产收益之间的相关性会影响投资组合的风险，相关性越小，投资组合的风险越低。相关系数不会影响投资组合的预期收益率，因为预期收益率只与两种资产的比例有关，与相关系数无关。
7.关于资本市场线，以下描述错误的是( )。
A.切点投资组合就是市场投资组合
B.资本市场线与有效前沿曲线的切点是一个不含无风险资产的投资组合
C.资本市场线是无风险利率点与有效前沿曲线的切线
D.切点投资组合由投资者的偏好决定
参考答案：D
解题思路：
资本市场线切点投资组合具有三个重要的特征：①它是有效前沿上惟一一个不含无风险资产的投资组合;②有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合;③切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。
8.关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是( )。
A.战术资产配置的周期较短
B.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
C.战略资产配置不考虑投资者的风险与收益目标
D.战术资产配置的前提是建立在组合管理人具备优秀的择时能力基础上的
参考答案：C
解题思路：
C项，战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比;是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排;是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构。
9.目前市场上编制股票价格指数时，最常采用的方法不包括( )。
A.几何平均法
B.等权重法
C.算术平均法
D.加权平均法
参考答案：B
解题思路：
目前股票价格指数编制的方法主要有三种：①算术平均法;②几何平均法;③加权平均法。国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等。
10.关于被动投资指数复制和调整的说法，错误的是( )。
A.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减
B.被动投资复制指数会产生复制成本
C.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法
D.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法
参考答案：A
解题思路：
A项，根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法所使用的样本股票的数量依次递减，但是跟踪误差通常依次增加。
细小决定成败。有时细小的东西不注意，往往会导致失败，所以小编为各位考生整理了一下基金从业资格考试题，来巩固昔日被遗忘的考点。
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