题目中心-考无忧网校-2024全国计算机等级考试|计算机二级|计算机一级||模拟题库软件免费下载

登录注册

题目中心

1.下列关于银行代理信托类产品的表述，正确的有( )。 2.商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。( ) 3.为了保证公平对待客户，银行不应该对客户进行分层管理。( ) 4.商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。( ) 5.在开展个人理财业务时，商业银行应当将银行资产与客户资产集中起来统一管理，这样有利于加强银行方面的责任感，维护客户利益。( ) 6.债券赎回条款给投资者带来的风险主要体现在( )。 7.商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，除法律法规另有规定或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。( ) 8.商业银行必须对其未按客户指令进行操作的行为承担责任。( ) 9.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。( ) 10.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( ) 11.商业银行不得销售不能独立测算或收益率低于银行活期储蓄存款利率的理财计划。( ) 12.商业银行销售不需要审批的理财计划之前，不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。( ) 13.商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。( ) 14.个人理财业务涉及金融衍生产品交易或者外汇管理规定的，商业银行应按照有关规定建立相应的管理制度和风险控制制度。( ) 15.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。( ) 16.商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( ) 17.某银行发行了一款高收益产品，由于份额有限，为了满足高端客户需要，在销售过程中该行要求要购买该款产品需得在该行存款规模达到10万元以上，该行行为合理。( ) 18.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况，账单提供应不少于5次。( ) 19.客户经理小张与客户老王之间比较熟悉，银行发行一款产品后，由于老王在家，小张告知老王需要进行产品适合度评估。于是，小张将评估问卷随身带到老王家里，老王一一作了解答。小张这种行为合规。( ) 20.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离。( )

上一页 ...81 828384 85 86 87 88 89 90 ...下一页

×

微信扫一扫
快速购买