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  • 所属考试银行从业初级试题库
  • 试题题型【多项选择题】
试题内容
根据银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》中的规定,商业银行高级管理层应负责(  )。
  • A.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划
  • B.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
  • C.贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
  • D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
  • E.对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
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  • 参考答案:ABCE
  • 解题思路:高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责:①制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;②贯彻执行合规政策,确保发现违规事件及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;③任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;④明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性;⑤识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;⑥每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;⑦及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件;⑧合规政策规定的其他职责,故选项D属于董事会的职责,故正确答案为A、B、C、E选项。