银行从业初级题库/多项选择题

在理财计划的存续期内,商业银行应向客户进行持续性的信息披露,其中包括( )。

  • A对投资者权益或者投资收益率等产生重大影响的突发事件
  • B理财资金的投资比例
  • C理财资金的投资方向
  • D理财资金的具体投资品种
  • E客户所持有的所有相关资产的账单
参考答案: ABCDE
解题思路: 根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条规定,理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例,并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,应当及时向客户进行信息披露。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。
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