银行从业初级题库/多项选择题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有( )。

  • A建议商业银行调整负责相关业务的高管
  • B建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
  • C暂停商业银行销售新的理财计划或产品
  • D建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
  • E暂停商业银行理财业务办理资格
参考答案: BCD
解题思路: 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条的规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:①暂停商业银行销售新的理财计划或产品;②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
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