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银行从业初级题库
/单项选择题
在制定书面理财规划方案过程中,下列表述错误的是( )。
A
要让客户及时做决定,以免错过投资机会
B
使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
C
要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑
D
对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
参考答案:
A
解题思路:
一名专业理财师还需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。在这个过程中,理财师应尽可能地鼓励客户多问问题,给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议,建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议,而不是催客户及时做决定。
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